498科技訊：8月25日消息，螞蟻集團已分別向上交所科創板和香港聯交所遞交上市申請、公布招股申請文件，這只引人關注的獨角巨獸A+H上市有了新進展。

　　招股文件顯示，螞蟻集團A+H發行后總股本將不低于300.3897億股(綠鞋前)，本次IPO發行的新股數量合計不低發行后總股本的10%，意味著將發行不低于30億股新股。雖然發行價格和目標估值尚未確定，但普遍認為螞蟻有可能挑戰近年來全球最大規模的IPO記錄。螞蟻集團在招股書首次全面披露業務大盤、營收情況、收入結構、股權架構等核心數據。

　　我們挑一些來看看。

　　2017年度、2018年度、2019年度和2020年1-6月，螞蟻集團分別實現營業收入653.96億元、857.22億元、1206.18億元和725.28億元。毫無疑問，螞蟻集團的業務已具備相當的規模，并在實現良好盈利的同時還保持強勁的增長勢頭。

　　螞蟻集團的營收分數字支付與商家服務、數字金融科技服務、創新業務及其他等三大類，2020年1至6月三大類占比分別為35.86%、63.39%和0.75%。科技服務收入占比超過六成。

　　支付寶App服務超過10億用戶和超過8000萬商家，月活7.11億，合作金融機構超過2000家，是全球最大的生活服務/商業類APP。支付寶App涵蓋了超過1000種日常生活服務及超過兩百萬個小程序，包括出行、本地生活服務及便民服務。

　　截至2020年6月30日止12個月期間，螞蟻集團用戶中超過60%通過支付寶App獲得生活服務。

　　截至2020年6月30日止12個月期間，通過螞蟻集團平臺完成的總支付交易規模達到118萬億元，與此同時，招股書顯示2019年，中國數字支付交易金額達到201萬億元，以此作為參考，這就意味著螞蟻集團處理的交易金額占比相當巨大。在跨境支付方面，通過螞蟻集團平臺完成的國際總支付交易規模達到6219億元。

　　微貸平臺促成的貸款余額與理財科技平臺促成的資產管理規模分別為2.15萬億元和4.1萬億元。花唄借唄成為用戶使用最多的普惠型消費信貸產品，過去一年服務約5億用戶，其中花唄平均余額2000元。

　　截至招股文件發布之日，君瀚、君澳作為螞蟻集團的員工持股平臺，分別持有螞蟻29.8%和20.6%的股份，是控股股東。發行完成后，二者合計持股仍將不低于40%，螞蟻集團是一家員工持股比例較高的科技企業。值得注意的是，馬云個人持有26.77億股螞蟻股份，換言之，上市后其持股比例不超8.8%。全國社保基金持有螞蟻集團2.9%股份，是占股最大的外部股東。

　　2017年至2019年，螞蟻集團研發費用分別為47.89億、69.03億、以及106.05億。

　　在風險因素章節，招股書指出，2019年9月，中國人民銀行研究制定條碼支付互聯互通技術標準，統一條碼支付編碼規則、構建條碼支付互聯互通技術體系。該等新舉措可能改變數字支付行業的競爭環境和形勢。若未來政府部門正式推出相關標準，螞蟻集團無法預測這一變化對電子支付行業競爭環境帶來的變化。如果無法及時適應新的監管環境，螞蟻集團的業務、財務狀況和經營成果可能會受到重大不利影響。

　　2017年末，中國人民銀行開始組織部分實力雄厚的商業機構共同開展數字人民幣體系(DC/EP)的研發，螞蟻集團是其中之一。兩年多來，螞蟻集團積極參與數字人民幣研發試驗，并根據中國人民銀行安排，準備在深圳、蘇州、雄安、成都及未來的冬奧會場景的內部封閉試點測試工作。數字人民幣是人民幣的數字化形式，定位于流通中貨幣(M0)，不同于一般的電子支付工具。由于目前數字人民幣仍處于試點測試階段，相關產品設計及制度安排等仍在不斷地迭代和完善。螞蟻集團尚難以評估該項工作對公司的業務、財務狀況和經營成果的影響。

　　在交易授權、清算和付款結算的過程中，螞蟻集團與發卡銀行之間連接、加密和傳輸依靠清算機構(網聯、銀聯)等所搭建的基礎設施進行。2018年6月30日以后，在線支付服務提供商需要通過網聯或銀聯處理所有涉及銀行賬戶的移動和互聯網支付。如果螞蟻集團無法維持與清算機構的互惠合作關系，業務可能受到損害。

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